НБУ оштрафував компанію “Нової пошти”: заробітки клієнтів рахуватимуть

НБУ оштрафував компанію “НоваПей” (дочірня компанія ТОВ “Нова Пошта”, яку використовують для оплати посилок та грошових переказів) на 90 млн за порушення закону про фінансовий моніторинг. У “Новій пошті” вже підтвердили, що заплатять штраф, та додали, що компанія спостерігатиме за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами.

Як зазначається в повідомленні НБУ, штраф у розмірі 90 658 967 грн наклали за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

У “Новій пошті” пояснили: більша частина зауважень регулятора стосувалася вдосконалення системи фінансового моніторингу клієнтів.

Що тепер зміниться?

“Щоб запобігти новим штрафам або іншим видам покарань з боку регулятора, NovaPay вже запровадила низку змін, як от спостереження за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами. А також посилює напрямки, на яких акцентував свою увагу регулятор”, – зазначили в компанії.

Зокрема, якщо клієнт (не ФОП, а звичайна фізособа) отримує велику кількість післяплат (тобто фактично використовує “Нову пошту” для продажу товарів), у нього можуть попросити пояснення щодо походження грошей (якщо це торгівля без реєстрації ФОП, то послуги обмежать).

“Якщо ви як фізична особа отримуєте велику кількість післяплат, то наш фінансовий партнер – NovaPay – зобовʼязаний вимогами Закону України #361-IX обмежити надання своїх фінансових послуг до моменту отримання пояснень щодо походження грошей. Якщо ви плануєте або розпочинаєте підприємницьку діяльність – відкривайте ФОП або іншу юридичну форму роботи. А ми готові швидко та зручно заключити договори на послуги доставки та грошових переказів, що полегшить вам роботу”, – зазначили в компанії.

Адвокат Богдан Янків у своєму Telegram-каналі прокоментував цю подію.

“НоваПей, як і будь-які інші суб’єкти фінмоніторингів типу банків, не мають права сприяти проходженню фінмоніторингу. НоваПей, як і інші, не може безпричинно відновити ділові відносини з нового кварталу чи з нового місяця. НоваПей, як і інші, зобов’язана стежити за викручуванням ліміту у ФОП протягом кількох місяців, перевіряти доступ до акаунтів сторонніх осіб“, – зазначив адвокат.

Як повідомляв OBOZ.UA раніше, десятки тисяч фізичних осіб – підприємців (ФОПів) в Україні беруть участь у протиправних схемах, що завдає бюджету шкоди на 70 млрд грн щороку. Аби запобігти цьому, в Україні можуть створити Центр протидії податковим правопорушенням.